تحدد البنوك المركزية السياسات النقدية التى يمكن للدولة تنفيذها للحفاظ على الاستقرار النقدى والمالى فى الإقتصاد والعلاقات مع العملات الأخرى واقتصادات الدول الأخرى فى ظل توحد تشارك الأنظمة المالية العاليمة وارتباطها .
تعريف البنك المركزى central bank .
البنك المركزى هو : مؤسسة مسئولة عن مراقبة وتوجيه
النظام النظام المصرفى فى أى دولة ما , للحفاظ على الإستقرار النقدى والمالى فى
الدولة والسيطرة على التضخم , والإسهام فى تعزيز النمو الإقتصادى , اضافة للسياسات
التى تساهم فى خفض معدلات البطالة .
فيكون البنك المركزى مسئولا عن السياسات النقدية للدولة
واتجاهاتها الإقتصادية التى تساهم فى نمو اقتصادها وعلاقات الدولة الاقتصادية مع
الدول الأخرى للخفض من معدلات التضخم سواء فى العرض أو الطلب وبالتالى الحفاظ على
الاستقرار النقدى للدولة .
يساهم الاستقارا النقدى فى النمو الاقتصادى بشكل طبيعى
والخفض من معدلات الدين الخارجى للدول وبالتالى نمو الاقتصاد ماينتج عنه انخفاض
معدلات البطالة ودوران عجلة الانتاج وبالتالى الحفاظ على المعدلات الطبيعية من
العملات الأجنبية والتى بالطبع فى مقدمتها الدولار الأمريكى الذى يعتبر العملة
الرئيسية فى النظام الإقتصادى العالمى .
نشأة البنوك المركزية .
منذ نشأة النقود فان العالم يبحث عن الطريقة المناسبة
لحفظ قيمة النقد فكانت الحكومات تحاول ايجاد الطريقة المناسبة لعمليات الاقراض
والاقتراض والتى كانيقوم بها فى الغالب صائغوا الذهب عن طريق تقديم ايصالات مستحقة
الدفع لصاحب المستند فيتم التعامل معها باعتبارها أوراق يتم مقايضتها مع المنتجات
.
وفى العام 1656تم انشاء أول بنك مركزى فى العالم بدولة
السويد والذى أصبح قائما بشكل حقيقى وادى المهام الموكلة له بداية من عام 1661 .
وبعد ذلك تم انشاء بنك انجلترا المركزى فى عام 1694
والذى يعتبر أول بنك قوم بمهما البنك المركزى المعروفة بشكل حقيقى , والتى لم يكن
البنك المركزى السويدى قائما على أدائها بشكل كامل فى ذلك الوقت .
ثم بدأت العديد من الدول الأوروبية فى انشاء البنوك
الامريكية ومنها فرنسا وفنلندا ولنمسا وهولاندا .
ماهى الوظائف التى يقوم بها البنك المركزى ؟ .
هناك العديد من المهام الرئيسية للبنك المركزى والتى
تساهم بشكل أساسى فى الحفاظ على القدرات الإقتصادية للدولة وعلى قيمة العملة وعلى قدرة البنوك التجارية
الأخرى على الوفاء بالتزاماتها ومن أهم هذه المهام :
1 – اصدار أوراق البنكنوت .
أهم وظائف البنوك المركزية هى اصدار البنكنوت فسمى ببنك
الإصدار تمييزا له عن البنوك الأخرى , وهذا الإصدار بالطبع لايكون جزافا وانما له ملابسات وأسباب وغطاء ثابت حتى لا
يأكل التضخم قيمة العملة المصدرة وتصبح بلاقيمة .
يكون غطاء مايتم اصداره من أوراق نقدية من الذهب أوالفضة
أو بسندات أوراق مالية ثابتة القيمة والمستندة الى الذهب , وان كان هذا الغطاء ليس
كما هو فى الوقت الحالى إلا أنه كان لزاما
فى بداية نشأة البنوك المركزية , حيث اضطرت الحكومات نتيجة الحروب والأزمات الى
تغيير نسبة الغطاء النقدى فأصبحت متغيرة وليست 100% .
2 – التحكم فى السياسة النقدية للدولة .
فيعمل البنك المركزى على تثبيت قيمة النقد وجعله مطابقا
لحاجة البلاد حتى لا يأكل التضخم قيمة النقود المصدرة والذى يعنى ارتفاع الأسعار
وقلة الأجور وضعف الإقتصاد , فيعتبر هذا العمل هو أهم أعمال البنوك المركزية على
الإطلاق .
3 – تنظيم الائتمان .
تعتبر وظيفة
تنظيم الائتمان من الوظائف الدقيقة للبنك المركزى فمنع تقلبات الأسعار ورفع
مستويات الإنتاج والتجارة عن طريق رفع أو خفض قيمة الفائدة لجذب الاستثمارات أو
الحد منها وبالتالى تنظيم سير الأعمال الحرة والتى يعمل من خلالها على تنظيم
التضخم والحد منه قدر الإمكان , اضافة لبيع وشراء السندات والحوالات فى السوق
المفتوحة زيادة النقد أو نقصانه لتثبيت الإئتمان عند الحد الواجب .
4 – بنك الحكومة ومستشارها .
تقديم خدمات حفظ اموال الحكومة وإقراضها وابداء النصح
لها اضافة لحفظ ودائعها الثمينة والحصول منه على الحوالات التى تلزمها لأداء
مهامها كل هذا يعد من مهام البنك المركزى اضافة لأداء نفقات الحكومة وأجور موظفيها
, اضافة لإمداد الحكومة بالنقد الأجنبى اللازم لسداد ديونها وشراء مستلزماتها
الإنتاجية .
ومن أهم مهام البنك المركزى بالنسبة للحكومة القيام بدور
المستشار الرئيسى للحكومة وابداء رأيه فى المسائل الاقتصادية الكبرى والمشاركة فى
سياساتها الاقتصادية .
5 – منع التنافس الضار بين البنوك واجراء عمليات المقاصة.
فيحفظ البنك المركزى قدرا من أموال البنوك الأخرى
لمساعدتها فى اداء التزامتها المالية فى أوقات معينة اضافة لايداع البنوك مازاد عن
حاجتها من النقد لدى البنك المركزى , اضافة لاجراء عمليات المقاصة بين البنوك
لتسهيل ادائها لالتزاماتها وتسريع عمليات التعامل مع عملاءها مايساهم فى الثقة
بشكل كبير فى أدائها , اضافة لمنع البنوك من التنافس الضار حيث انضرر المنافة
سيؤثر بشكل كبير على الاقتصاد نظرا لارتفاع العباءة المالية لهذه البنوك مايؤثر
بشكل سلبى على اداء الاقتصاد القومى.
6 – التعاون مع البنوك المركزية الأخرى .
من مهام البنك المركزى التعاون مع البنوك المركزية
الأخرى فى توجيه السياسات المالية للحفاظ على الاقتصاد والحد من التضخم العالمى
نتيجة ارتباط الكثير من دول العالم معا فى التجارة مايجعل التضخم فى مكان يؤثر على
أماكن أخرى .
هذا ولا يمكن للبنك المركزى الدخول فى منافسة مع البنوك
التجارية الأخرى أو الاشتغال بأعمال غير مأمونة العواقب , فبذلك لا يدخل فى مغامرات
أو أعمال صناعية تجعله يبقى فى مشروعاتها لفترة طويلة للحد من تعرضه للخسارة نتيجة
إمكانية خسارة المشروعات الصناعية أو التجارية .
ادارة البنك المركزى والجمعية العمومية والأصوات فيه .
حق الحكومة فى تعيين محافظ البنك المركزى ونوابه يكان
يكون حقا ثابتا فغالبية دول العالم تشترط تعيين محافظ البنك المركزى من قبل
الحكومة بصرف النظر عن ماتملكه الحكومة من رأس مال البنك .
هناك بعض الدول التى تنص قوانينها على ابعاد الأجانب عن
الاكتتاب فى أسهم بنوكها المركزية أو عضوية مجلس ادارته الا أن هناك بلدان قليلة
تبيح امتلاك الاجانب لحصص فى بنكها المركزى بحكم ظروفها , ومن هذه الدول كولومبيا
وتشيلى , اضافة الى أخذ بعض الدول بنظام يبيح انضمام خبير أجنبى لمجلس ادارة بنكها
المركزى , ومنها استونيا .
لاترسم الجمعية العمومية للبنك المركزى سياساته بالتالى
فان عدد أصوات الحكومة فى الجمعية العمومية للبنك المركزى لايرجع لنسشبة ماتمتلكه
من راسمال فى البنك .
هناك بعض الدول التى تنص قوانينها على منع الحكومة تماما
من التصويت فى الجمعية العمومية للبنك المركزى رغم مساهمتها برأسمال كبير ومنها
الحكومة الكولومبية التى تنص قوانينها على منع الحكومة من التصويت فى الجمعية العمومية
للبنك المركزى رغم مساهمتها فى نصف رأس مال البنك .
وان كان حق التصويت لايؤثر فى سياسات البنك حيث أن
الجمعية العمومية لاتحدد من الأساس سياسات البنك , بل قد يعد حق التصيت محرجا
للحكومة نفسها نتيجة تنافس الطامعين فى عضوية مجلس الادارة .
يكون عمل الجمعية العمومية للبنك محصورا فى مراجعة حساب
الأرباح والخسائر للبنك وانتخاب أعضاء مجلس ادارة البنك وتعيين المراقبين .
تعليقات
إرسال تعليق